Tailandia-
Bangkok Bank, el mayor banco comercial de Tailandia y una institución financiera líder en el sudeste asiático, ha implementado regulaciones más estrictas para algunos extranjeros que buscan abrir o mantener cuentas bancarias, a partir de enero de 2025. El cambio de política, destinado a combatir el fraude financiero, ha afectado a turistas y expatriados sin visas de largo plazo, y algunas personas presuntamente han reportado congelamiento de cuentas y acceso restringido a servicios bancarios.
A partir de enero de 2025, el Banco de Bangkok dejó oficialmente de permitir que los turistas extranjeros, independientemente de su nacionalidad, abran nuevas cuentas bancarias con visas de turista. Esto incluye a los titulares de la Visa de Destino Tailandia (DTV), que permite estadías de hasta 180 días pero está categorizada como una visa de turista. Solo los extranjeros con visas de no inmigrante de largo plazo (como las emitidas por motivos de trabajo, estudio o familiares) o visas de jubilación pueden abrir cuentas. Estas medidas también se aplican a las solicitudes de tarjetas de crédito y servicios de banca móvil, lo que refleja un esfuerzo más amplio para fortalecer la supervisión financiera.
Un portavoz del Banco de Bangkok aclaró que las restricciones forman parte de las normas regulatorias internas reforzadas para mitigar los riesgos asociados con el lavado de dinero, la financiación del terrorismo y el fraude. El banco añadió que estos cambios se alinean con los esfuerzos más amplios de Tailandia para frenar los delitos financieros, en particular tras el descubrimiento de actividades ilegales relacionadas con cuentas extranjeras utilizadas en centros de llamadas fraudulentos extranjeros.
La política también ha afectado a las cuentas de extranjeros sin visas de larga duración. A partir del 25 de mayo de 2025, aproximadamente, el Banco de Bangkok comenzó a congelar cuentas y bloquear tarjetas bancarias, especialmente a los ciudadanos rusos que no cumplen con los nuevos criterios de elegibilidad, según informes publicados en redes sociales. Según la Fundación de Ayuda Comunitaria de Bangkok, se ha recomendado a los clientes afectados que se pongan en contacto con el banco para verificar el estado de su cuenta. En algunos casos, se les exige a los clientes acudir personalmente a una sucursal bancaria para resolver problemas, lo que puede implicar proporcionar datos biométricos, como escaneos faciales, para cumplir con los protocolos de seguridad actualizados, además de presentar un comprobante de un visado válido.
Un portavoz del Banco de Bangkok señaló que el bloqueo de una cuenta no implica necesariamente su cierre. En cambio, se podría solicitar a los clientes que acudan a una sucursal para resolver problemas de cumplimiento, aunque los detalles específicos sobre el proceso de resolución siguen siendo limitados.
El Banco de Bangkok NO está cerrando todas las cuentas extranjeras a pesar de algunos rumores incorrectos en línea y cualquiera que tenga la visa de largo plazo apropiada no enfrentará problemas, dijeron los representantes del banco.
El endurecimiento de las regulaciones se produce tras incidentes recientes que han puesto de manifiesto el fraude financiero en Tailandia. El 21 de mayo de 2025, las autoridades tailandesas arrestaron a cuatro empleados de un banco anónimo en Pattaya por presuntamente facilitar la apertura de cuentas a extranjeros con visas de turista, que presuntamente se utilizaban para blanquear fondos para organizaciones criminales chinas.
Además, Tailandia ha introducido nuevas normas de identificación SIM y otras medidas de seguridad para combatir los delitos financieros, lo que ha contribuido a un mayor escrutinio por parte del sector bancario de las cuentas extranjeras.
Los cambios en las políticas han generado dificultades para los turistas y visitantes de corta estancia que anteriormente dependían del Banco de Bangkok para obtener servicios financieros locales. El banco, conocido anteriormente por su accesibilidad a los extranjeros, incluyendo a quienes realizan estancias cortas, ha adoptado un enfoque más restrictivo. También se ha recomendado a los clientes extranjeros de otros bancos tailandeses, como Kasikorn Bank, Siam Commercial Bank y Krungthai Bank, que verifiquen el estado de sus cuentas, ya que podrían adoptarse medidas similares en todo el sector.
Para expatriados con visas de larga duración, como permisos de jubilación de no inmigrante "O" que requieren un depósito mínimo de 800,000 THB, o visas de estudiante válidas, la apertura de cuentas sigue siendo posible, pero podría requerir documentación y verificación adicionales. Los titulares legítimos de visas y permisos de trabajo tampoco se verán afectados por las nuevas restricciones.
El Banco de Bangkok no ha emitido un comunicado público exhaustivo que detalle el alcance total de la medida, pero sus representantes han confirmado que la política se aplica uniformemente a todos los turistas, independientemente de su nacionalidad, y evaluará las cuentas en función del riesgo potencial mediante un proceso que no se ha hecho público. El banco anima a los clientes afectados a contactar directamente con las sucursales para resolver cualquier problema con sus cuentas. Sin embargo, si el cliente no ha recibido un SMS o una alerta del banco, por el momento no está afectado y solo necesitará visitar una sucursal en persona si experimenta un problema con sus servicios o recibe un mensaje en su número de teléfono registrado.
La ofensiva del Banco de Bangkok contra las cuentas en el extranjero refleja una respuesta estratégica al aumento del fraude financiero y las presiones regulatorias en Tailandia. Al limitar el acceso a las cuentas a turistas y visitantes de corta estancia, el banco busca proteger sus operaciones y cumplir con las iniciativas nacionales antifraude.
Esta es una historia en desarrollo y a medida que se aclaren o expliquen más los detalles, es posible que se actualicen, señala The Pattaya News.
Fotos: La popular playa turística de Jomtien en Pattaya, donde los turistas pueden descubrir que abrir una cuenta bancaria ya no es tan sencillo como antes.
